¡Evita errores en tu declaración de impuestos! Los 11 fallos más comunes al declarar en España.

La campaña tributaria anual de España, conocida como ‘la declaración de la renta‘, este año comenzó el 8 de abril y tendrás hasta el 30 de junio para presentarla. Este año deberás detallar tus ingresos del año 2025.

Aunque seas empleado, en lugar de autónomo, y tu empleador descuente automáticamente los impuestos de tu salario cada mes, hay muchos aspectos que debes considerar al llenarla o incluso al contratar a un gestor o contador para que te ayude.

Las autoridades fiscales proporcionarán una estimación y un borrador inicial de tu declaración, incluyendo cuánto creen que deberías pagar, pero esto no siempre es exacto y no incluirá toda la información, por lo que es importante tener en cuenta estos puntos.

Descubre si estás obligado a presentarla

Recuerda que no todos están obligados a llenar automáticamente el formulario de impuestos sobre la renta. Deberás completarlo si:

• Eres empleado y tienes un ingreso anual superior a 22,000 € de un solo empleador.
• Tuviste múltiples empleadores, pero tus ingresos del segundo o subsiguientes superaron los 1,500 € anuales.
• Ganaste más de 15,876 € de dos o más empleadores, si el segundo empleador te pagó más de 1,500 € anualmente.
• Eres autónomo o tienes tu propio negocio. Recuerda, debes presentar una declaración incluso si has tenido pérdidas.
• Tus ingresos anuales por dividendos, intereses y ganancias de capital superan los 1,600 €
• Recibes ingresos por alquileres superiores a 1,000 € al año
• Es el primer año que presentas una declaración de impuestos en España

Verifica el borrador

Antes de enviar el formulario, generalmente verás un borrador de lo que las autoridades fiscales creen que será tu impuesto sobre la renta personal, según los datos que tienen. Por supuesto, esto puede no ser correcto o completo, por lo que es importante revisar cada sección cuidadosamente y no simplemente enviar el cálculo del borrador.

Revisa tu dirección fiscal

Si te mudaste durante el año pasado y no notificaste a la Hacienda, ten cuidado al exportar tus datos al formulario fiscal. Es probable que aparezca la dirección antigua. Aunque este es un pequeño error, tiene sus consecuencias y podrías incurrir en una multa.

Revisa tu estado familiar

¿Tuviste un hijo o te casaste desde tu última declaración de impuestos? Debes indicar explícitamente el cambio en tu situación familiar y personal en la sección dedicada. Por ejemplo, la diferencia entre incluir o no a tus hijos en la declaración de ingresos es enorme.

Recuerda, sin embargo, que la Hacienda toma en cuenta tu situación al 31 de diciembre del año anterior. Esto significa que si te convertiste en padre en enero de este año, debes esperar a la próxima declaración de la renta para aplicar tu deducción. Lo mismo se aplica a matrimonios y divorcios. Este es uno de los errores más comunes y puede costarte si te equivocas.

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No incluir información sobre tu segunda propiedad si tienes una

Si posees una segunda propiedad, como una en tu país de origen o una que utilizas en verano cerca de la playa, por ejemplo, es importante incluirla también en tu declaración, ya que muchas personas lo olvidan.

Deducciones por alquiler de vivienda

Es importante tener en cuenta que solo los contratos de alquiler firmados antes del 1 de enero de 2015 tienen derecho a una deducción. La Hacienda tampoco incluirá automáticamente esta información en el borrador inicial, por lo que necesitarás agregarla. Si cumples con este requisito, puedes deducir el 10.05 por ciento de los montos pagados en el período fiscal por el alquiler de tu vivienda. No olvides verificar si tu región incluye algún tipo de deducción adicional al alquiler antes de confirmar.

Deducciones por maternidad, incapacidad o por familia numerosa

Si tienes derecho a alguna deducción porque eres madre de un niño menor de tres años, estás recibiendo beneficios por incapacidad o tienes una familia numerosa, entonces debes saber que las autoridades fiscales no incluirán automáticamente esta información en el cálculo inicial, por lo que tendrás que agregarla tú mismo. Por ejemplo, las madres de niños menores de tres años tienen derecho a una deducción por maternidad de 1,200 € que pueden cobrar por adelantado a razón de 100 € por mes. También hay deducciones para los gastos de cuidado infantil para madres trabajadoras.

Ten en cuenta las deducciones regionales

Puedes tener derecho a ciertas deducciones, dependiendo de dónde vivas en España. Para pagar menos impuestos sobre la renta, casi siempre tendrás que llenar los datos tú mismo, no están incluidos automáticamente. Estas podrían incluir deducciones por gastos escolares, facturas veterinarias, compra de una vivienda o inversión en empresas recién creadas. Las deducciones regionales pueden cambiar bastante y hay muchas nuevas para este año, por lo que vale la pena verificar.

Recuerda incluir intereses, dividendos y seguros de vida

Otros montos que no se generarán automáticamente y se incluirán en la versión borrador de tu cálculo son los intereses bancarios que hayas ganado de ahorros, cualquier dividendo que te paguen las empresas o los pagos de seguros de vida. Debes incluir todos estos para obtener un cálculo preciso y asegurarte de no retener ninguna información financiera importante.

Comprender qué deducciones se aplicarán si eres propietario

Si eres propietario y alquilas una propiedad, tendrás que pagar impuestos por el beneficio que obtengas e ingresar estos datos manualmente, ya que no se habrán calculado para ti. Recuerda que al incluir el alquiler podrías poder restar gastos como tu factura del IBI y tus facturas comunitarias para la limpieza y mantenimiento del edificio.

Saber si debes presentar si estuviste desempleado

Hasta ahora, incluso si estabas desempleado aún tenías que presentar una declaración de la renta, pero este año no tendrás que hacerlo.

Según el boletín estatal BOE de España, para evitar una modificación de los impuestos para los beneficiarios de prestaciones por desempleo, se considera necesario «eliminar esta obligación de presentar una declaración del IRPF».

En términos prácticos, esto significa que si estuviste desempleado en 2025 y solo recibiste prestaciones por desempleo que no superaron los 22,000 € anuales, entonces no tendrás que presentar la renta.

Si ganaste más que esto, o si fuiste autónomo en algún momento de 2025 o si recibiste la Renta Mínima Vital (IMV), aún tendrás que presentar una.

Nuestros periodistas en The Local no son expertos en impuestos. Este artículo tiene la intención de ser útil e informativo, pero antes de presentar tu declaración de impuestos o tomar cualquier decisión financiera, siempre debes buscar el consejo de un contador profesional o gestor.